Construire, protéger et
transmettre votre patrimoine
J’accompagne particuliers et entreprises avec des solutions patrimoniales sur-mesure, adaptées à chaque situation.
Bilan patrimonial complet
Une vision globale de votre situation avant toute recommandation.
Solutions sur-mesure
Des préconisations adaptées à vos objectifs et à votre situation.
Expertise & accompagnement
Un interlocuteur dédié pour vous conseiller à chaque étape.
Suivi dans la durée
Une stratégie qui évolue avec votre vie et vos projets.
QUI SUIS-JE
Diplômé de l’École Centrale de Nantes, j’ai évolué pendant 20 ans dans l’informatique, à des postes de direction, en accompagnant de grands groupes industriels dans leurs projets de développement.
Cette expérience m’a naturellement conduit à investir moi-même : d’abord dans l’immobilier locatif, puis au sein de jeunes entreprises innovantes. C’est cette passion pour le conseil et l’optimisation qui m’a donné envie de la professionnaliser.
En 2021, j’ai créé mon cabinet de conseil et obtenu les habilitations nécessaires, notamment celle de Conseiller en Investissement Financier (CIF), me permettant d’accompagner tous les profils de clients.
Désormais, j’accompagne particuliers et entreprises dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine :
- Particuliers : placements financiers, investissements, économies d’impôts, préparation de la retraite, protection de la famille, conseil et suivi.
- Entreprises : accompagnement sur-mesure, optimisation de trésorerie, rémunération du dirigeant, protection du TNS, fidélisation des salariés.
Basé à Nantes, je m’appuie sur un groupe d’envergure nationale fort de plus de 30 ans d’expérience, pour vous donner accès aux meilleures signatures du marché et vous proposer des solutions sur-mesure adaptées à votre situation.
MON APPROCHE
Avant de vous conseiller, je prends le temps de vous comprendre.
Chaque accompagnement démarre par un bilan patrimonial complet : une photographie claire de votre situation familiale, professionnelle, financière et fiscale, qui sert de socle à toutes les préconisations qui suivent.
Cette analyse me permet d’identifier les leviers les plus pertinents en fonction de vos objectifs, de vos priorités et de votre horizon de vie. Il ne s’agit pas de proposer des solutions standardisées, mais de construire une stratégie réellement adaptée à votre situation.
Je privilégie une approche globale, dans laquelle épargne, investissements, fiscalité, retraite, protection et transmission sont envisagés de manière cohérente et complémentaire.
Cette approche me permet de bâtir une relation de confiance et de vous accompagner dans la durée, en faisant évoluer votre stratégie au rythme de vos projets et des changements de votre vie personnelle et professionnelle.
Une stratégie patrimoniale pertinente repose d’abord sur une compréhension globale de votre situation.
DOMAINES D’EXPERTISE
Gestion privée
Un suivi personnalisé de vos placements, pensé pour faire fructifier votre patrimoine selon votre profil de risque et vos objectifs.
Retraite
Anticiper aujourd’hui pour préserver votre niveau de vie demain, avec les dispositifs les plus adaptés à votre parcours.
Transmission
Organiser la transmission de votre patrimoine à vos proches ou à votre entreprise dans les meilleures conditions.
Fiscalité
Optimiser votre situation fiscale en cohérence avec l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Immobilier
Vous conseiller sur vos investissements immobiliers, qu’il s’agisse de constitution de patrimoine, de fiscalité ou de valorisation d’actifs existants.
Assurance vie
Sélectionner les contrats et supports adaptés à votre horizon de placement et à vos objectifs.
Epargne salariale
Accompagner le chef d’entreprise dans la mise en place de solutions d’épargne destinées à fidéliser ses salariés.
Prévoyance
Sélectionner les contrats adaptés à la situation du dirigeant et construire sa protection sur-mesure.
Trésorerie
Dynamiser la trésorerie de l’entreprise sur des solutions adaptées à l’horizon défini.
J’accompagne aussi bien les particuliers dans la gestion de leur patrimoine personnel que les chefs d’entreprise et professionnels dans l’articulation entre patrimoine privé et patrimoine professionnel.
« Conseiller aujourd’hui,
c’est vous donner les moyens
de construire demain. »